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时间：2025-12-16
作者：情瑟
来源：未知
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，Gemini 由 Winklevoss 兄弟于 2014 年在纽约创立，是以合规与安全见长的美国加密资产平台，受 NYDFS 监管，服务覆盖美国 50 州与60+ 国家/地区，提供现货、ActiveTrader、质押、托管、支付卡等完整产品矩阵。
一、概览与合规
成立与监管定位：主体为 Gemini Trust Company, LLC，于 2015 年 10 月 5 日获 NYDFS 颁发有限目的信托公司牌照，长期以“安全与合规优先”著称，并在美国多州与多国提供受监管服务。
服务覆盖与用户规模：支持美国 50 州与60+ 国家/地区，面向零售与机构提供交易、托管与支付等综合服务，用户量级达数百万。
重要监管进展：围绕 Gemini Earn 与 Genesis 的纠纷，2024 年 2 月达成和解，向客户返还11 亿美元并向 NYDFS 支付3700 万美元;2025 年 1 月与 CFTC 就 2017 年比特币期货申请误导性陈述达成和解，支付500 万美元。
业务边界与地域差异：美国境内不提供期货/衍生品;非美国地区由 Gemini Foundation 提供永续合约等衍生品，且对美国、英国、欧盟用户不可用，产品与合规要求因地区而异。
二、产品与服务
现货与 ActiveTrader：基础版 App 适合新手，提供简洁的买/卖与定投;ActiveTrader 面向进阶用户，配备深度订单簿、实时图表、七种时间粒度与多技术指标，并支持市价/限价/止损限价/立即成交或取消/挂单或取消与大宗交易(最低 10 BTC 或 100 ETH)。
质押与赚息：提供 ETH、SOL、MATIC 等质押;美国常见为常规 Staking(平台收取约15%奖励手续费，ETH 解锁约5–7 天);非美国地区可选 Staking Pro(最低 32 ETH，可跟踪验证者表现)。
机构与托管：Gemini Prime / eOTC 面向机构提供大宗撮合与授信，Gemini Custody 采用多重签名、离线冷存与角色治理，并披露热钱包约 2500 万美元 + 冷存约 1 亿美元的保险额度(合计约1.25 亿美元)。
支付与生态：与 WebBank / Mastercard 合作发行 Gemini 信用卡(无年费、无境外交易费，消费返加密货币，常见返还比例最高约2%–40%视类别而定);Nifty Gateway 于 2024 年转型为 Nifty Gateway Studio，更聚焦品牌与创作者发行。
三、安全与风控
资产存储与密钥治理：大部分客户资产存放于离线冷钱包，采用多重签名与分级审批提款流程，显著降低单点被攻破风险。
账户安全与风控机制：支持2FA(验证器/硬件密钥)、提现白名单、反钓鱼码与异常行为监测，并提供全局安全锁等加固能力。
合规认证与透明度：通过 SOC 1 Type 2 与 SOC 2 Type 2 审计，并披露热/冷保险安排;历史上无公开披露的重大被黑导致资产损失事件，安全口碑处于行业前列。
历史争议与改进：Earn 事件后完成客户返还与监管处罚，并推进安全与流程升级;平台持续通过外部审计与合规评估巩固安全与透明度。
四、费用、流动性与用户体验
费率结构：基础 App 的即时/定期下单通常收取1.49% 交易费 + 1.00% 便利费(便利费随滑点浮动，上限约2%)，限价单为1.49%且无便利费;ActiveTrader 采用挂单/吃单阶梯费率，常见档位为0.20%/0.40%，随 30 日美元成交量提升而降低，部分稳定币对存在固定低费率。
资金通道与成本：ACH/电汇法币入金在美国通常免费(银行可能另收费用);借记卡入金约3.49%;加密提现按网络成本动态计费。
流动性与执行：在主流币对具备较深订单簿与较低滑点，配合高吞吐撮合引擎与高级委托类型，可满足高频/量化/大额交易需求。
客服与口碑：支持邮件与聊天机器人，无电话支持;响应时间不稳定，在 Trustpilot 上的评分偏低，用户反馈多集中于验证/风控流程与提现沟通等环节。
风险提示：数字资产具有高波动与高风险，涉及质押、稳定币、支付卡奖励等功能可能带来收益不确定与合规风险;请在合规地区内审慎参与，完成 KYC/AML 并启用 2FA/白名单 等安全措施。
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